信用證使用風險大全詳解

信用證使用風險大全詳解

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瑞獅國際是國際貨運代理公司、國際物流，跨境進出口電子商務有限公司公司等商務部批準的綜合性進出口服務商之一。貨運代理分為：國際貨運代理公司 國內(nèi)貨運代理公司或者航空貨運代理、國內(nèi)貨運和國際物流等。物流分為國內(nèi)物流和國際物流，瑞獅國際主打國際物流，但憑借優(yōu)秀的自有公司和代理網(wǎng)絡，在國內(nèi)物流或者國內(nèi)貨運方面，也有涉及，國為國內(nèi)外進出口企事業(yè)單位提供完整綜合的優(yōu)秀服務。                                                                                              了解更多，點擊進入

信用證的涵義：                                  了解更多，點擊進入

信用證是指銀行根據(jù)進口人（買方）的請求，開給出口人（賣方）的一種保證承擔支付貨款責任的書面憑證。在信用證內(nèi)，銀行授權出口人在符合信用證所規(guī)定的條件下，以該行或其指定的銀行為付款人，開具不得超過規(guī)定金額的匯票，并按規(guī)定隨附裝運單據(jù)，按期在指定地點收取貨款。                                                                                                        了解更多，點擊進入

信用證支付的一般程序是：                                        了解更多，點擊進入

（1）進出口雙方當事人應在買賣合同中，明確規(guī)定采用信用證方式付款。

（2）進口人向其所在地銀行提出開證申請，填具開證申請書，并交納一定的開證押金或提供其它保證，請銀行（開證銀行）向出口人開出信用證。

（3）開證銀行按申請書的內(nèi)容開立以出口人為受益人的信用證，并通過其在出口人所在地的代理行或往來行(統(tǒng)稱通知行）把信用證通知出口人。

（4）出口人在發(fā)運貨物，取得信用證所要求的裝運單據(jù)后，按信用證規(guī)定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它銀行）議付貨款。

（5）議付行議付貨款后即在信用證背面注明議付金額。                                                                                                   了解更多，點擊進入

信用證支付的風險                         了解更多，點擊進入

在國際貿(mào)易結算中使用的跟單信用證有不同的類型，其業(yè)務程序也各有特點，但都要經(jīng)過申請開證、開證、通知、交單、付款、贖單這幾個環(huán)節(jié)。現(xiàn)以最常見的信用證為例，說明其業(yè)務程序存在的風險，瑞獅國際向各位學友，認真編輯整理，以供大家供同學習，具體風險有以下幾種情形：

1、進口商不依合同開證

其條款應與買賣合同嚴格一致，但實際上由于多種原因，進口商不依照合同開證，從而使合同的執(zhí)行發(fā)生困難，或者使出口商遭致額外的損失。最常見的是：進口商不按期開證或不開證(如在市場變化和外匯、進口管制嚴格的情形下)；進口商在信用證中增添一些對其有利的附加條款(如單方面提高保險險別、金額、變換目的港、更改包裝等)，以達到企圖變更合同的目的；進口商在信用證中作出許多限制性的規(guī)定等。                                                                                    了解更多，點擊進入

2、進口商故設障礙                              了解更多，點擊進入

進口商往往利用信用證"嚴格一致"的原則，蓄意在信用證中增添一些難以履行的條件，或設置一些陷阱。如規(guī)定不確定，有字誤以及條款內(nèi)容相互矛盾的信用證。

信用證上存在字誤，如受益人名稱、地址、裝運船、地址、有效期限等打錯字，不要以為是小瑕疵，它們將直接影響要求提示的單據(jù)，有可能成為開證行拒付的理由。此外，信用證中規(guī)定禁止分批裝運卻又限定每批交貨的期限，或既允許提示聯(lián)運提單卻又禁止轉(zhuǎn)船，或者要求的保險的種類相互重疊等，這些無疑是相互矛盾的。

3、進口商偽造信用證

偽造信用證，或竊取其他銀行已印好的空白格式信用證，或與已倒閉或瀕臨破產(chǎn)的銀行的職員惡意串通開出信用證等經(jīng)寄出口商，若未察覺，出口商將導致貨款兩空的損失。

4、進口商規(guī)定要求不易獲得的單據(jù)的信用證

某特定人簽字的單據(jù)，或注明貨物配船部位或裝在船艙內(nèi)的貨柜提單、或明確要求FOB可CFR條件下憑保險公司回執(zhí)申請議付，這些對作為受益人的賣方來說根本無法履行或非賣方所能控制。                                                                                      了解更多，點擊進入

5、信用證規(guī)定的要求與國家的法律規(guī)定不一                          了解更多，點擊進入

實踐中，賣方不可疏忽大意的是雖然信用證表面規(guī)定有利于己方的條件，但有關國家或地方的法律以及有關出單部門的規(guī)定，不允許信用證上的規(guī)定得以實現(xiàn)，因此，應預防在先，了解在先，適當時應據(jù)理力爭，刪除有關條款，不應受別國法律的約束。

6、涂改信用證詐騙

進口商將過期失效的信用證刻意涂改，變更原證的金額，裝船期和受益人名稱，并直接郵寄或面交受益人，以騙取出口貨物，或誘使出口方向其開立信用證，騙取銀行融資。例如：江蘇某外貿(mào)公司曾收到一份由香港客商面交的信開信用證，金額為318萬美元，當?shù)刂行袑徍撕?，發(fā)覺該證金額、裝船期及受益人名稱均有明顯涂改痕跡，于是提醒受益人注意，并立即向開證行查詢，最后查明此證是經(jīng)客商涂改后，交給外貿(mào)公司，企圖以此要求我方銀行向其開出630萬美元的信用證，以便在國外招搖撞騙。事實上，這是一份早已過期失效的舊信用證。幸虧我方銀行警惕性高，才及時制止了這一起巨額信用證詐騙案。                                                                                                                              了解更多，點擊進入

7、偽造保兌信用證詐騙                    了解更多，點擊進入

所謂“偽造信用證詐騙”，是指進口商在提供假信用證的基礎上，為獲得出口方的信任，蓄意偽造國際大銀行的保兌函，以達到騙取賣方大宗出口貨物的目的。

8、規(guī)定必須另行指示知才能生效的信用證

如果信用證規(guī)定須進一步才能裝船、裝船日期另行通知、進口許可證須核準、貨物樣品經(jīng)檢驗認可等，都可能造成因不通知而不了了之，致使賣方備貨后，由于貨價的上漲或下跌而受損失。

9、規(guī)定要求的內(nèi)容已非信用證交易實質(zhì)

規(guī)定必須在貨物運至目的地后，貨物經(jīng)檢驗合格后或經(jīng)外匯管理當局核準后才付款；或規(guī)定以進口商承兌匯票為付款條件，如買方不承兌，開證行就不負責任，這些已非信用證交易，對出口商也沒有保障可言。

瑞獅國際提醒您，信用證付款是進出口業(yè)務中經(jīng)常采用的，同時在投保貨運險時需要采用信用證條款。                                                        了解更多，點擊進入

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