出口企業采用信用證結算的風險 信用證注意事項

出口企業采用信用證結算的風險 信用證注意事項

瑞獅國際竟爭優勢是：特種箱,危險品,平板柜,開頂柜,框架柜,國際專線,國際海運,集裝箱,國際貨運代理公司,物流公司,東莞拼箱,東莞專線,東莞海運,內河運輸,貨代公司,貨運代理,雙清包稅,FBA頭程,亞馬遜頭程,門到門等綜合性物流公司。東莞市瑞獅捷運進出口有限公司,瑞獅國際集團香港股份有限公司，瑞獅國際物流（東莞）有限公司，各公司之間獨立經營，自負盈虧，利用自身優質網絡服務，為全球企事業提供進出口跨境國際貨運代理者國際物流服務。

瑞獅國際是全球國際貨運代理公司、國際物流，跨境進出口電子商務有限公司公司等商務部批準的綜合性進出口服務商之一。貨運代理分為：國際貨運代理公司 國內貨運代理公司或者航空貨運代理、國內貨運和國際物流等。物流分為國內物流和國際物流，瑞獅國際主打國際物流，但憑借優秀的自有公司和代理網絡，在國內物流或者國內貨運方面，也有涉及，可為國內外進出口企事業單位提供完整綜合的優秀服務。

身為外貿人，你了解信用證是什么嗎？信用證又有哪一些風險？我們的外貿人。又該如何去規避及其信用證的風險呢？本篇文章就來和大家一起討論一下信用證究竟有哪一些風險，外貿人員又該如何規避這種風險，以防在國際貿易中遭到經濟損失.                                                                                                                                                                              了解更多，點擊進入

一、偽造信用證欺詐                           了解更多，點擊進入

一些不法商人通過偽造信用證，誘使出口商發貨，騙取貨物。主要有如下三種情況； 1信用證以電開形式開出且無押，條款中要求通知行與第三家銀行核押，同時，通知行會收到自稱是核押行發來的不加押的證實電，不法分子利用通知行跟進核實該密押的空檔，誘騙受益人發貨。 2、信用證以信開形式開出并隨附該仿冒開征行的印鑒，若通知行風險意識不足，沒有采取必要的防范措施，便會按正常的程序將該信用證通知受益人。 3、先交來一份信用證副本或將信用證傳真給受益人，甚至將以前類似的舊信用證的格式、條款交給受益人，再假稱稍后會有一張類似的正式信用證開出，從而初步取得受益人的信任。受益人可能沒有到銀行核對該證，就備貨甚至發貨。 出口商收到此類信用證，必須與我國通知行密切合作，仔細核對密押及印鑒，對不加押或沒有業務往來的銀行開來的信用證必須高度關注，進行深入調查，切不可急于備貨、發貨。                                                                                                                了解更多，點擊進入 

二、。信用證“軟條款”                        了解更多，點擊進入

軟條款，也叫陷阱條款，是指再一份不可撤消信用證中規定有若干開征申請人單方面可隨時解除付款責任主動權的條款，使得表面為不可撤消的信用證變成了實質上可撤銷的信用證，通常這些條款的設置都很隱蔽，如果出口商審證不嚴，就會落入圈套，陷入被動。 

軟條款一般有如下幾種：

 1、對信用證生效另附條件的條款 開證申請人要求開征行開出“暫不生效”的信用證，規定必須取得某種條件或某種文件之后該信用證才能生效使用。譬如待到貨樣經開證申請人確認后再通知信用證生效，或待進口許可證簽發后再通知生效，或由通知行簽發通知后再生效，或由受益人先提供履約擔保書、申請人通知船名等等。這樣，信用證雖然以開出，信用證的主動權完全由開證申請人掌握了。如果受益人對此類軟條款認識不足，急于發貨，一旦貨物的行情發生變化或其因他原因，申請人不愿接受貨物，就會拒絕發出生效通知，以信用證還未生效為由拒收貨物，致使出口商遭受損失。特別是，一些不法商人在合同中規定要求出口商繳納履約押金再開證，一旦他們收到押金便逃之夭夭，而信用證又未生效，無法向開征行要求權利，只好自己承擔損失。

 2、規定憑證文件由申請人或其代理這類軟條款常常在貨物檢驗環節出現，信用證中規定檢驗證書由開證申請人派代表檢驗貨物后簽署，或須由開證行核實，或須與開證行存檔之樣本相符，或規定一進口國檢驗標準檢驗并出具證書。這實際上是將是否接受貨物的主動權交給了對方，買方代表是否按時到達裝運港驗貨，驗貨后是否接受，簽署的的檢驗證書是否與開征行存檔樣本相符，買房檢驗機構是否出具證書等等，都由買方說了算，從而是受益人失去了銀行信用的保證。 

3、 國際貿易術語選擇中軟條款的設置。 如FOB術語下，不規定賣方的派船時間，或在CFR或CIF術語下，規定船公司、船名、裝運期、目的港須取得開證申請人的同意。 這是也信用證中常見軟條款之一。前者使得買方可以根據自己的意圖決定是否派船和派船時間，致使賣方無法主動完成交貨，不能按時收匯。后者同樣使得賣方在交貨、收匯等方面受控于買方。、信用證規定與合同不符 有些信用證中規定的條款與合同不符，使得出口人陷入被動，如按發貨合同，就會造成單證不符，遭到銀行拒付；如按信用證規定發貨，又會導致違反合同，遭到買方索賠。 

4、前后矛盾的條款 信用證中的一些條款之間相互矛盾，如按此條款制單，極易造成單單不符，遭到拒付。如，即規定允許提交聯運提單，又規定禁止轉船。 出口企業再收到信用證后，應會同中國銀行，對信用證內容進行嚴格的審核，發現上述軟條款，必須立即要求開證申請人改證，確保單證一致。對過去沒有業務往來或往來很少的客戶，必須做好資信調查，對資信不好的客戶，要求加具保兌。                                                                                                                   了解更多，點擊進入

四、信用證修改中的風險                       了解更多，點擊進入

有些進口商借信用證修改，改中生亂，亂中生詐。在履行國際商事合同中，常遇到外方擅自修改信用證，有些改證要求是合理的，如經雙方同意等于是雙方變更合同。但也有一些進口商借信用證技術性、專業性之復雜，借改證之機故作手腳，改中生亂，亂中生詐，造成單證不符，使中方無法議付貨款。如，信用證修改書與信用證內容相矛盾。對于信用證的修改，受益人有權接受或不接受，如果信用證修改后，受益人能夠做到單證一致，按期交單，則可以接受，如無法做到，則不予接受，按原證辦理裝運、制單 。                                                                                                            了解更多，點擊進入

五、可轉讓信用證的風險                                         了解更多，點擊進入 
可轉讓信用證廣泛運用于轉口貿易中，中間商作為第一受益人在接到可轉讓信用證后，要求轉證行轉讓。轉讓行按第一受益人的要求和原信用證的條款重新繕打一份內容相同的新證。在新證內，轉讓行可將總金額、單價、裝船期、有效期減少或縮短，保險金額可以增加，另外也可以第一受益人代替原開證申請人，除此之外，新證內容必須與原證相同，不得改變，信用證轉然后，由第二受益人（實際出口人）負責辦理交貨。由于可轉讓信用證程序較多，程序復雜，個當事人之間法律關系復雜，特別是對第二受益人法律地位、權利不明確，因此風險較大。 1，改證困難，不便履約。可轉讓信用證的鮮明特點是新證與原證有直接連帶關系，一項改證手續，牽涉到地處不同國家、地區、利益各異的四位當事人，情況復雜。 

2、轉讓行與第二受益人通常沒有帳戶關系，對其資信情況不甚了解，往往不愿承擔被指定銀行的義務，對地二受益人提交的單據并不進行付款或議付，為了防范風險，轉讓行在轉讓信用證時通常加列類似條款，"Payment will be effected only afer our receipt of payment from the issuing bank."（只有收妥開征行的償付款項后方予以付款）。                          

3、單證不符，風險巨大。一旦開征行無理拒付，第二受益人可能發現很難徑洽開征行，據理力爭，主張權利。 4，他人操作失誤，我方代人受過的風險。由于原證與新證相互關聯，即使我方工作到位，能否安全收匯仍然是未知。如，信用證原證與新證內容不符，勢必出現單證不符。又如，中間商辦理單證業務出錯，開征行拒付，我方無疑要遭受收匯不到的風險。 出于可轉讓信用證程序復雜、當事人關系不明的原因，出口企業再簽訂合同是，應明確規定采用100%即期付款的不可撤消信用證，或著要求中間商開立對背信用證，或在要求轉證行加具保兌后，再接受 可轉讓信用證。            了解更多，點擊進入 

六、遠期信用證風險                      了解更多，點擊進入 

遠期信用證是受益人向開證行提交全套單據和遠期跟單匯票，開證行審單通過，承兌該遠期匯票，到期再付款。遠期信用證是受益人給于申請人的資金融通，但同時也給受益人帶來了額外的風險。 遠期的信用證的風險，主要存在于開證行破產。因此，防范這種風險的辦法就是，開證行要求是較大的知名銀行；或者，找另外一家銀行作保兌，這樣就會非常保險。   

七，遲期付款信用證的風險

遲期付款信用證結算方式下，受益人將全套單據交開證行，不出具跟單匯票，銀行收到單據后也不立即付款，而是到信用證規定的付款時間，再履行付款責任。在此方式下，受益人無款放單，風險極大。遲期付款信用證往往用于大型成套設備的口，買方再收到全套設備并安裝、調試后再付款。在此條件下出口商無疑要承擔貨款兩空的風險，為此，出口商首先必須確保貨物的品質符合合同的規定，防止進口商以貨物品質不符為由拒付，同時可要求出具銀行保函，以確保到期收回貨款。

八、開證行信用風險

信用證就是開證行以其自身的信用為擔保，做出的有條件的付款承諾。因此，信用證業務中最大的風險，實際上就是開證行的信用風險，如果開證行的資信差，受益人的所有權益就都得不到保證。因此，在訂立合同時，可要求申請人通過與我方銀行有業務往來，資信情況較好的銀行開立信用證。同時要重視對開證行的資信調查，對資信較差的銀行開立的信用證不予接受，或要求加具保兌.                                                                                                                                                        了解更多，點擊進入